Você já se perguntou como a liderança feminina pode transformar a gestão financeira? Descubra como a Modera Wealth está revolucionando o setor com mulheres no comando. Venha conhecer as vantagens dessa abordagem inovadora!

Introdução

A indústria de planejamento financeiro muitas vezes parece um território dominado por complexidades e incertezas, especialmente em tempos de crise econômica. Foi exatamente durante a recessão de 2008 que minha jornada inesperada nessa área começou. Observando amigos e familiares, muitos dos quais mulheres, enfrentarem dificuldades financeiras e tomarem decisões de investimento inadequadas, senti uma urgência em encontrar uma solução melhor. Decidi então embarcar em uma nova carreira, obtendo minha certificação de PLANEJADORA FINANCEIRA CERTIFICADA™ (CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™), com o objetivo de ajudar aqueles ao meu redor a tomarem decisões financeiras mais informadas e seguras.

Indústria de Planejamento Financeiro

Entrei na indústria de planejamento financeiro como uma segunda carreira e de forma bastante inesperada. Dezesseis anos atrás, no auge da recessão de 2008, observei inúmeros amigos e familiares preocupados com suas finanças e tomando decisões de investimento ruins com base em conselhos de pessoas que não tinham seus melhores interesses em mente. Muitos desses amigos e familiares eram mulheres. Eu sabia que tinha que haver uma maneira melhor, e estava determinada a fazer parte da solução.

O Papel das Mulheres no Investimento

Naquela época, as mulheres eram ainda menos propensas a investir seus ativos ou gerenciar as finanças domésticas do que são hoje. Eu esperava inspirar aquelas ao meu redor e aquelas que pudessem seguir meus passos. Então, busquei e obtive minha certificação de PLANEJADORA FINANCEIRA CERTIFICADA™ (CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™) e comecei minha nova carreira em uma empresa aqui em Charlotte, cujo modelo de serviço atendia aos meus altos padrões com sua abordagem fiduciária sem comissões.

Abordagem Fiduciária sem Comissões

A abordagem fiduciária sem comissões da Modera Wealth Management (sem vendas de produtos) me permitiu estar do mesmo lado da mesa que meus clientes, colocando seus interesses em primeiro lugar. E como uma das 18 mulheres no escritório da Modera em Charlotte, acredito que tenho um lugar igual na mesa de liderança, bem como no meu papel de Gerente de Patrimônio e Sócia. Na verdade, quase metade dos profissionais de PLANEJAMENTO FINANCEIRO CERTIFICADO™ no escritório da Modera em Charlotte são mulheres. Isso é particularmente impressionante porque, segundo o Conselho de CFP, menos de 24% de todos os profissionais CFP® no país são mulheres. Infelizmente, essa porcentagem tem permanecido estável na última década ou mais.

##Crescimento das Mulheres Investidoras

Estou feliz que o número de assessoras femininas na Modera esteja crescendo. E estamos vendo cada vez mais mulheres investindo. Segundo um estudo da Fidelity sobre Mulheres e Investimentos, a porcentagem de mulheres que investem fora da aposentadoria aumentou de 44% em 2018 para 67% em 2021. O número de IRAs abertos anualmente por mulheres cresceu 60% e as contribuições aumentaram 91% em 2022 em comparação a 2019. Um estudo mais recente de 2023 descobriu que 68% das mulheres estão economizando para a aposentadoria, contra 66% em 2019. E embora historicamente mais homens do que mulheres estivessem envolvidos em investimentos, essa diferença está diminuindo. O Instituto CFA prevê que, até 2025, não haverá uma diferença significativa de gênero na participação no mercado de ações nos Estados Unidos.

Liderança Feminina na Modera

A Modera é majoritariamente de propriedade dos funcionários e sou uma das 19 proprietárias femininas. Temos três mulheres em nosso conselho de diretores, e cinco dos nove membros de nossa equipe de liderança executiva são mulheres. Tenho orgulho de trabalhar para uma organização que, em uma indústria tradicionalmente dominada por homens, coloca seu dinheiro onde sua boca está em relação à equidade de gênero.

Empoderando a Próxima Geração

É de suma importância que empoderemos a próxima geração de mulheres a não apenas seguir carreiras em finanças, mas também a ocupar com confiança um lugar à mesa para gerenciar seus próprios ativos. Porque, curiosamente, quando as mulheres investem, muitas vezes têm um desempenho melhor do que os homens. Após analisar mais de 5 milhões de clientes ao longo de um período de 10 anos, a Fidelity descobriu que as investidoras mulheres superaram seus colegas homens em 40 pontos-base, ou 0,4%, em média.

Conclusão

O crescimento e a participação das mulheres no campo do investimento e do planejamento financeiro são motivos de celebração e esperança para o futuro. Na Modera Wealth Management, onde orgulho-me de ser uma das líderes femininas, temos visto um aumento significativo na presença de mulheres tanto na equipe quanto entre os clientes investidores. Este avanço não só fortalece a diversidade na indústria, mas também comprova que mulheres, quando empoderadas e bem-informadas, podem superar expectativas e desempenhar um papel crucial na gestão financeira. O compromisso com a equidade de gênero e o apoio à próxima geração de mulheres líderes financeiras são passos essenciais para um futuro mais justo e próspero.

Com conteúdo charlottemagazine.com